金融行業反欺詐解決方案

行業現狀

隨著我國金融行業的全面開放和深化改革,在各金融單位紛紛推出新的產品和業務種類的同時,與業務經營相伴而生的欺詐風險也在頻繁發生。金融欺詐是發生在金融領域內的特殊行為,具體指金融機構內部人員、客戶或第三方,單獨或伙同他人,通過虛構事實或隱瞞真相的方法,騙取不正當好處或利益,造成金融單位資金、聲譽或其他損失的行為。

為更好應對欺詐風險,近年來,金融單位已著手大力研究風控手段,加強不同產品條線、業務部門之間的分工協作,防范欺詐風險。從總體情況來看,欺詐風險管理工作仍處于前期階段,安全反欺詐工作必須做到與時俱進,緊扣金融業務風控需求。

解決方案
(一)金融欺詐威脅查詢平臺
1. 欺詐風險發現

金融反欺詐平臺是通過 360 搜索業務利用大數據建模、機器學習等技術從互聯網海量網址中篩選出可疑網址,審查確認后將惡意網址作為攔截網頁依據的一套系統,從中可全局發現金融仿冒網站、金融欺詐短信、金融仿冒APK等關鍵信息。

2. 威脅情報數據

能根據金融單位相關監測要求,對單位近期的威脅概況、欺詐網址、欺詐內容來源、攔截次數、欺詐短信關鍵詞等進行詳細統計,結合公安獵網平臺推送的相關金融欺詐數據進行對比分析加以驗證。

3. 威脅信息串并查詢

通過360后端安全大數據賦能,將可疑的網址、手機號碼、IP地址、地理位置等信息進行串并查詢,更完整的還原欺詐場景,對攻擊者進行畫像。

(二) 金融支付風險數據管理

有效追蹤黑產、不規范網站行為的支付跳轉鏈接。更加全面的監控、保護用戶信息。從支付結算領域下大力氣予以整治。提供有效信息的電信詐騙以及為網絡賭博等非法行為提供支付通道的行為的抓取。

  • 支付鏈中,流入機構為當前金融單位的支付風險信息數據

  • 數據項包含推送時間,風險網站(詳情),跳轉網站(可能有多級跳轉),支付接口

  • 系統每天獲取一次最新的支付風險數據信息

  • 金融單位通過郵件等方式來獲取最新的支付風險通知

(三)金融欺詐風險攔截

1、網址安全性查詢,可輸入相關網址域名,驗證是否為惡意網址,并根據系統處理結果,加入相應的黑、白、灰名單中。

2、一旦發現釣魚(仿冒)網站,通過PC端和移動端的攔截能力,對網站第一時間進行攔截處置,確保實效性,并對該欺詐行為進行實時追蹤查詢,確保金融單位的利益不受損害,從而實現事情發現,事中防護,事后溯源的閉環管理體系。

方案價值
  • 完全遵循國家及行業相關政策標準關于反欺詐反釣魚方面的要求,如《網上銀行系統信息安全通用規范-2020》;

  • 結合公安、網安、社區及360安全大數據等情報能力,全方位覆蓋金融單位關心的欺詐風險問題

  • 結合360安全衛士、360手機衛士、360瀏覽器、360搜索引擎等產品,具備強大的終端欺詐風險感知和攔截能力;

  • 提供官方交流平臺支持,金融單位有任何問題和建議都可隨時與我們溝通;

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